KSA geeft TOTO Online WWFT-aanwijzing: strengere anti-witwaschecks in 2026

De Kansspelautoriteit (Ksa) heeft TOTO Online een officiële aanwijzing gegeven wegens tekortkomingen in de naleving van de WWFT (Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme), de anti-witwaswet. Het besluit laat zien dat 2026 niet alleen draait om verantwoord spelen, maar ook om strakker toezicht op geldstromen bij een legaal online casino.

Wat heeft de Ksa precies vastgesteld?

Volgens de Ksa schoot TOTO Online tekort in de “voortdurende controle” van zakelijke relaties en transacties. Concreet gaat het om het onvoldoende onderbouwen en vastleggen waarom nieuwe signalen niet leiden tot een aangepaste risicoclassificatie van spelers, en waarom bepaalde beheersmaatregelen wel of niet worden genomen. Ook was het onderzoek naar de herkomst van geld van spelers niet toereikend, terwijl opvallende stortingen juist aanleiding kunnen zijn voor extra onderzoek.

TOTO Online krijgt zes maanden om de overtredingen te beëindigen. Daarna volgt een hercontrole door de toezichthouder.

Waarom dit nieuws belangrijk is voor 2026

De timing is opvallend: de aanwijzing valt vlak voor de jaarwisseling, terwijl de Ksa haar organisatie en strategie aanscherpt met extra nadruk op spelersbescherming, digitalisering en datagedreven toezicht. Met andere woorden: dit soort dossiers gaat niet “op de plank”, maar past in een bredere koers waarbij toezicht sneller en scherper wordt.

Wwft in gewone mensentaal

De WWFT is bedoeld om witwassen en terrorismefinanciering tegen te gaan. Bedrijven die toegang geven tot het financiële stelsel moeten klantenonderzoek doen, transacties monitoren en in sommige gevallen ongebruikelijke transacties melden. Dat geldt niet alleen voor banken, maar ook voor meldingsplichtige instellingen zoals bepaalde kansspelaanbieders.

Voor online kansspelaanbieders betekent dit in de praktijk: je moet niet alleen weten wie je klant is, maar ook alert blijven op opvallende patronen, zoals plotselinge hoge stortingen of gedrag dat niet past bij het risicoprofiel.

Wat merk je als speler bij een legaal online casino?

Voor de meeste spelers verandert er niets aan het spel zelf, maar je kunt wel meer frictie merken rond betalingen en verificatie. Denk aan:

• Sneller extra vragen bij hoge stortingen: bijvoorbeeld verzoeken om aanvullende info of documenten, zeker als bedragen plotseling stijgen.

• Strakkere monitoring en tijdelijke beperkingen: een casino kan je account of transacties tijdelijk beperken tijdens onderzoek, om aan de wet te voldoen.

• Meer nadruk op “waarom” en “hoe”: aanbieders moeten beslissingen beter onderbouwen en vastleggen, waardoor processen formeler worden.

Belangrijk: dit is juist een signaal dat de legale markt volwassen wordt. Wie binnen Nederland legaal wil opereren, moet aantoonbaar in control zijn.

Context: zorgplicht blijft ook hard thema

In dezelfde periode legde de KSA LeoVegas een boete van 500.000 euro op omdat het bedrijf spelers volgens de toezichthouder onvoldoende beschermde tegen onmatig speelgedrag. De Ksa noemt grote verliezen in korte tijd een belangrijk signaal waarop aanbieders adequaat moeten reageren. Het laat zien dat toezicht in Nederland tegelijk op twee sporen loopt: geldstromen (WWFT) en spelersbescherming (zorgplicht).

Conclusie: wat betekent dit voor spelers in Nederland?

Reken in 2026 op een legale markt waarin controles zichtbaarder worden: sneller vragen bij opvallende stortingen, meer monitoring en strengere interne procedures. Dat kan soms even onhandig voelen, maar het doel is helder: een veiliger speelklimaat met minder ruimte voor misbruik en minder risico voor kwetsbare spelers. Wie speelt bij een vergunninghouder, merkt vooral dat “online gokken” steeds meer dezelfde compliance-lat krijgt als andere financiële sectoren.